Загрузка...
Учебная работа № /2247. «Диплом Кредитные риски в современной банковской практике
Содержание:
СОДЕРЖАНИЕ
ГЛАВА 1. Теоретические аспекты управления кредитными рисками в коммерческом банке на современном этапе развития банковской системы 10
1.1. КРЕДИТНЫЕ РИСКИ И ПРИЧИНЫ ИХ ВОЗНИКНОВЕНИЯ 10
1.2. СИСТЕМА УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 22
1.3. СПОСОБЫ ОЦЕНКИ КРЕДИТНОГО РИСКА 31
1.4. КРЕДИТНЫЕ РИСКИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА РОССИИ 41
ГЛАВА 2. Управление кредитными рисками в ОАО «ТрансКредитБанке» 49
2.1. ХАРАКТЕРИСТИКА ОАО «ТРАНСКРЕДИТБАНКА» 49
2.1.1. Краткая историческая справка 49
2.1.2. Анализ финансового состояния ОАО «Транскредитбанк» 51
2.2. КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА АСТРАХАНСКОГО ФИЛИАЛА ОАО «ТРАНСКРЕДИТБАНКА» 56
2.3. МЕТОДЫ УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ В ОАО «ТРАНСКРЕДИТБАНК» (АСТРАХАНСКИЙ ФИЛИАЛ) 67
ГЛАВА 3. ПУТИ СНИЖЕНИЯ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ В ОАО «ТРАНСКРЕДИТБАНКЕ» 78
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 83
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 88
ПРИЛОЖЕНИЯ 92
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Антипова О.Н. Регулирование кредитных рисков. // Банковское дело. 2006. № 3.
2. Антонов В.А. Виды и процесс международного кредитования. // Банковское дело. 2005. № 1. С. 24-32.
3. Банковская система в поисках основы. // Эксперт. 2007. № 47.
4. Банковская система России – основные тенденции и перспективы развития // Деньги и кредит. 2005.№ 3.
5. Банковский 3D-риск-менеджмент: Движение в тумане Волков С.А., эксперт департамента рейтингов финансовых институтов. Электронная версия www.raexpert.ru/researches/banks/bank12/#4
6. Банковский менеджмент. // Эксперт. 2005. № 46.
7. Банковское дело в России. Т.3. Анализ деятельности КБ. / Под ред. М.В. Кумок. -М: ВЕЧЕ, 2007.
8. Банковское дело в России. Т.4: Банковский маркетинг. / Общ. ред. А.В. Фалько. -М: ВЕЧЕ, 2005.
9. Банковское дело. / Под ред. В.И. Колесникова. -М: Финансы и статистика, 2004.
10. Банковское дело. / Под ред. О.И. Лаврушина. -М: Финансы и статистика, 2006
11. Бор М.З., Пятенко В.В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. -М: ИКЦ «ДИС», 2007.
12. Бородин А.В. Математические модели управления кредитным портфелем коммерческого банка. -Йошкар-Ола: Изд-во МарГТУ, 2006.
13. Быкова М., Авдеенко Л. Формирование и использование резерва на возможные потери по ссудам. // Налоги. 2005. № 20. С. 10.
14. Волкова Е. Сбербанк: деньги, которые не умеют работать. // Финансовая Россия. 2006. № 42. С.7.
15. Воронин Д.В. Макроэкономическое регулирование кредитных рисков. // Банковское дело. 2007. № 3. С. 24-30.
16. Г.А. Титоренко, Управление кредитными рисками — М.: Юнити, 2006 – 246 с.
17. Гленн Е., Марзан А. Проверка банков на прочность … или на выживаемость? // Финансовая Россия. 2006. № 5. С.13.
18. Грюнинг Х. Ван и Брайович С. «Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском» / Перевод с английского. – М.: «Весь Мир», 2005.
19. Деньги, кредит, банки./ Лаврушина О.И. и др. -М: Финансы и статистика, 2005.
20. Долан Эдвин Дж. и др. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. / Под общ. ред. Лукашевича В.В. и др. -М: АНК: Туран, 2006.
21. Егизарян Ш. Новые кредитные истории. // Финансовая Россия. 2007. № 13. С. 9.
22. Ермаков С.Л. Организация работ коммерческого банка по кредитованию заемщиков. // Банковские услуги. 2005. № 4. С. 17-23.
23. Жуков Е.Ф. Менеджмент и маркетинг в банках. -М: Банки и биржи, 2005.
24. Жуков Е.Ф. Общая теория денег и кредита. -М, 2005.
25. Иода Е. В., Мешкова Л. Л., Болотина Е. Н. Классификация банковских рисков и их оптимизация / Под общ. ред. проф. Е. В. Иода. 2-е изд., испр., перераб. Тамбов: Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2006.
26. Казьмин А.И. Сбербанк России: надежность и динамизм. // Деньги и кредит. 2003. № 6. С. 14-19.
27. Киселев В.В. Управление банковским капиталом. -М: Экономика, 2001.
28. Кредитные модели и их место в вашем банке. Компания e-Risk. Электронная версия. www.franklin-grant.ru/
29. Макарова Г.Л. Система банковского маркетинга. -М: Финстатинформ, 2006.
30. Масличенко В.С. Финансовый менеджмент в КБ. -М: ВЕЧЕ, 2005.
31. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2007 году. Центральный Банк РФ. Электронная версия
32. Отчетность ОАО «ТрансКредитБанк» (Астраханский филиал)
33. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка. -М: Финансы и статистика, 2005.
34. Питер С. Роуз Банковский менеджмент. М.:Дело Лтд. 2005 г., с.26
35. Положение «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31.08.2004 г. № 54-П
36. Полферман Дэвид, Форд Филип. Основы банковского дела. -М: Инфра-М, 2006.
37. Поляков В.П., Московкина Л.А. Основы денежного обращения и кредита. -М: Инфра-М, 2005.
38. Пшеничников В.В. К вопросу о классификации рисков в банковском деле, Воронежский государственный аграрный университет. Россия, 2003
39. Светлова С. Риски в банковской практике // Аудитор, 2007. № 2.
40. Севрук В. Т. Банковские риски. М.: Дело ЛТД, 2-е изд., испр., перераб 2001.
41. Севрук В.Т. Банковский маркетинг. -М: Дело ЛТД, 2005.
42. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ. — М: ИКО «ЭБМ-Контур», 2003.
43. Скоринговые системы в кредитовании физических лиц «Банковский ритейл», 2006, N 1
44. Стратегия развития коммерческого банка./ Под ред. А.С. Маршаловой, Н.А. Кравченко. — Новосибирск: Экф, 2007.
45. Ускорение и наука в Сибири: Материалы круглого стола // Экономика. 2007. № 17.
46. Фетисов Г.Г. Устойчивость коммерческого банка и рейтинговые системы ее оценки. -М: Финансы и статистика, 2004.
47. Электронный словарь http://www.rokf.ru/glossary/1056.html
48. http://content.mail.ru/arch/12732/1011191.html
49. http://www.tkb.ru/ Официальный сайт ОАО «ТрансКредитБанка».
Форма заказа готовой работы
Выдержка из похожей работы
специальных ограничителей и указателей длины слов.
Тип булева переменная
присваивается элементарным данным, способным принимать лишь два значения:
«истина» (и) и «ложь» (л),Для представления булевых величин обычно используется
двоичный алфавит с условием и = 1, p = 0.
Как известно, моделью в
математике принято называть любое множество объектов, на которых определены те
или иные предикаты,Под предикатом здесь и далее понимается функция у
= f(xi, …, xn), аргументы (xi, …, xn) которой принадлежат данному множеству М, а значение (у)
может являться либо истиной, либо ложью,Иными словами, предикат представляет
собой переменное (зависящее от параметров (Xi, …, Хn}
высказывание,Оно описывает некоторое свойство, которым может обладать или не обладать
набор элементов (Xi, …, Xn) множества М.
Число п
элементов этого набора может быть любым,При л = 2 возникает особо
распространенный тип предиката, который носит наименование бинарного
отношения или просто отношения,Наиболее употребительными видами отношений
являются отношения равенства (=) и неравенства (¹),Эти отношения естественно
вводятся для элементарных данных любого данного типа,Тем самым
соответствующий тип данных превращается в модель.
Применительно к
числам (целым или вещественным) естественным образом вводятся также отношения
порядка >, <, >, £, ³,Тем самым для соответствующих типов
данных определяются более богатые модели.
Любое множество М, как известно,
превращается в алгебру, если на нем задано некоторое конечное множество
операций,Под операцией понимается функция у = f (Xi, ,.., Хп), аргументы н значение которой
являются элементами множества М,При л = 1 операция называется унарной,
а при п = 2 — бинарной,Наиболее распространенными являются бинарные
операции.
Для целых чисел естественным образом
вводятся бинарные операции сложения, вычитания и умножения, а также унарная
операция перемены знака числа,В случае вещественных чисел к ним
добавляется бинарная операция деления и (если необходимо) унарная операция
взятия обратной величины»